Kaum ein anderer Schritt im Leben hat solch grosse finanzielle Auswirkungen wie die Pensionierung. Die ganz Planung ist ein anspruchsvolles Unterfangen.

So individuell wie die persönlichen Lebensumstände, sind auch die verschiedenen Möglichkeiten zur Optimierung der finanziellen Situation.

Darauf zu vertrauen, dass die gesetzlichen Erbfolge schon den eigenen Zielsetzungen entsprechen, ist kein guter Rat. Die rechtzeitige Weichenstellung hilft nicht nur die eigenen Zielsetzungen umzusetzen, oftmals können auch Steuern reduziert werden. Nicht selten reicht ein korrekt formuliertes Testament aus, um die gewünschte Verteilung des Nachlasses zu erreichen.